华泰证券-邮储银行(601658)3Q26业绩点评：资产质量企稳，夯实盈利基础

邮储银行于2026年10月30日发布3Q26业绩。前三季度归母净利润和营业收入同比分别增长4.6%和6.2%，其中三季度单季归母净利润和营业收入同比分别增长4.5%和4.1%。公司持续推进双引擎收入模式，非息收入保持稳健增长，成本压降成效显著。资产质量方面，三季度末不良率和关注率等指标显示资产质量出现企稳迹象，拨备计提保持审慎。华泰证券维持邮储银行A股“增持”评级和H股“买入”评级，预测2026-2028年归母净利润分别为914.4亿元、960.1亿元和1013.9亿元。