开源证券发布的关于中信银行（601998.SH）2026年三季报的业绩点评报告。报告指出，中信银行前三季度实现营业收入1626亿元（同比增长3.86%），归母净利润553亿元（同比增长3.56%），利息净收入和投资收益为主要支撑，盈利韧性较强。资产端方面，公贷扩表支撑较强，零售贷款有所下降，存款沉淀较好且负债压力减轻；零售 AUM 达 5.88 万亿元，理财产品管理规模增长，财富管理护城河稳固。资产质量保持整体稳健，不良率持平于1.15%，关注率略有上升，资本充足率环比均有上升。维持公司“买入”评级，预计2026-2028年归母净利润分别为731/766/810亿元。