美银：渝农商行盈利加速势头确立，维持买入评级

美银发布关于渝农商行的公司研究报告，前三季度净利润同比上升 7.9% 至 115 亿元，增速较上半年有所加快，核心一级资本充足率环比上升 20 个基点至 12.53%。尽管净息差（NIM）和手续费收入有所承压，但其他非利息收入受益于债券市场表现而保持支撑，资产质量保持稳健，不良贷款率环比持平于 1.05%。美银维持对该行的“买入”评级，基于盈利改善、稳健的资产质量和具有吸引力的股息收益率，将 H 股目标价上调 5% 至 8.65 港元，A 股目标价维持不变。