北京银行：营收利润增长提速，业绩符合预期

本文为中金公司对北京银行的2026年三季报业绩点评报告。1-3Q26公司营收累计同比+6.26%，归母净利润同比+6.10%，营收利润增长提速且业绩符合预期。负债成本改善驱动净利息收入稳增，资产结构向核心业务集中，息差环比小幅提升；非息收入结构优化，财富管理及托管贡献提升，债牛行情支撑投资收入；资产质量总体平稳，拨备覆盖率稳中有升，资本实力增强。维持2026E/2027E盈利预测及“跑赢行业”评级，目标价维持6.35元不变。