本报告为中泰证券对齐鲁银行（601665.SH）的2026年三季报公司点评报告。1-3Q26公司实现营业收入同比+9.08%，归母净利润同比+12.47%，业绩保持高增态势。净利息收入同比+11.6%，3Q26单季年化净息差环比下降4bp至1.41%；资产端信贷增速延续高增，生息资产同比+14.1%，对公贷款维持较高景气度；负债端存款同比+13.3%，保持稳定增长。资产质量方面，核心指标持续稳中向好，3Q26不良率维持0.98%的平稳水平，关注类贷款占比环比下降2bp至0.77%，拨备覆盖率环比上升1.01个百分点至359.91%，风险抵补能力进一步增强。研报维持“买入”评级。