📰 研报摘要
查看全文 ➔本报告深入拆解了瑞银“One Firm”财富管理模式，通过分析其全球财富管理业务的战略重心、客户经营范式及组织协同机制，探讨国内券商财富管理转型路径。瑞银通过打通投行、资管、信贷与财富管理条线，实现个人端与企业端需求双向转介，构建了基于企业家全生命周期的综合金融服务体系。国内券商应借鉴其客群分层经营、双向转介机制及跨团队协同经验，在头部券商已有的投行与零售客群基础上，优先理顺客户资源共享与组织协作机制，进而推动财富管理由产品销售向全生命周期资产配置转型，以降低收入对单一交易佣金的依赖。